Empresários
Quando património pessoal, empresa, liquidez, crédito, câmbio e investimentos começam a influenciar as mesmas decisões.
Assessoria de investimentos · GWM Investments · BTG Pactual
Já construiu património. Agora, o desafio é coordenar as decisões à sua volta.
À medida que o património cresce, investimentos, liquidez, empresa, crédito, diversificação internacional, proteção e sucessão passam a exigir uma visão cada vez mais integrada.
O meu trabalho é compreender o seu cenário, organizar prioridades e acompanhar as suas decisões financeiras com proximidade e método, apoiado pela estrutura da GWM Investments e do BTG Pactual.
Conversa inicial de aproximadamente 20 minutos. Sem necessidade de transferir investimentos para começarmos.
Boas decisões financeiras, quando tomadas isoladamente, nem sempre formam uma boa estratégia patrimonial.
Um investimento pode ser adequado. Um crédito pode fazer sentido. Uma previdência pode cumprir o seu papel. Uma estrutura internacional pode estar corretamente organizada.
O ponto é compreender como essas decisões se relacionam entre si e com os seus objetivos.
Quem está a ligar as decisões à volta do seu património?
O seu banco pode desempenhar bem o seu papel. O seu contabilista também. Tal como o seu advogado e outros profissionais que o acompanham.
O desafio aparece quando decisões financeiras, empresariais, patrimoniais e familiares começam a depender umas das outras.
É nesse espaço entre as decisões que uma visão integrada passa a fazer diferença.
Para quem já construiu património e passou a lidar com decisões mais complexas.
Executivos e profissionais liberais
Quando uma boa geração de rendimento se transforma em património e surgem decisões sobre liquidez, diversificação, proteção e longo prazo.
Famílias
Quando imóveis, investimentos, previdência, participações empresariais e objetivos de diferentes gerações precisam de ser compreendidos numa visão mais ampla.
A empresa e o património pessoal são estruturas diferentes. Mas as decisões de uma influenciam a outra.
Tesouraria. Distribuição de resultados. Investimentos. Crédito. Garantias. Câmbio. Expansão. Património dos sócios. Sucessão.
O desafio não é misturar pessoa singular e pessoa coletiva.
É compreender onde essas decisões precisam estar coordenadas.
Quanto do seu património ainda depende da mesma economia e da mesma moeda?
Diversificação internacional não começa necessariamente pela escolha de um investimento no estrangeiro.
Começa pela compreensão das exposições que o património já possui: moedas, geografias, instituições, fontes de rendimento e objetivos futuros.
A partir daí, avaliamos se ampliar a diversificação internacional faz sentido para o seu caso, sempre considerando perfil, objetivos e riscos envolvidos.
Algumas decisões ficam melhores quando começam antes de o dinheiro chegar.
Venda de empresa. Venda de imóvel ou de outro ativo relevante. Herança. Bónus ou participação nos resultados. Distribuição relevante de recursos. Venda de participação societária.
Um evento importante de liquidez pode alterar de forma significativa a composição do património.
Nesses momentos, a primeira discussão não precisa ser sobre produto.
Primeiro vale compreender o que esse novo capital precisa representar dentro da sua estrutura.
Atendimento pessoal. Estrutura institucional.
Mantém uma relação próxima comigo, enquanto as suas necessidades podem aceder à estrutura, aos especialistas e às soluções disponíveis através da GWM Investments e do BTG Pactual.
Isto permite combinar continuidade na relação com a capacidade de uma estrutura financeira ampla.
Proximidade para conhecer o contexto. Estrutura para acompanhar a complexidade.
Uma estratégia patrimonial. Diferentes decisões ligadas.
Investimentos
Alocação orientada por objetivos, liquidez, horizonte, perfil de risco e diversificação.
Conhecer investimentosEmpresas
Tesouraria, investimentos empresariais, crédito, câmbio e soluções financeiras dentro do contexto do negócio.
Conhecer soluções empresariaisInternacional
Diversificação geográfica e cambial de acordo com objetivos, perfil e estrutura patrimonial.
Conhecer soluções internacionaisCrédito
Avaliação do uso de capital próprio, garantias, prazo e custo financeiro dentro do contexto da decisão.
Conhecer créditoPrevidência e proteção
Estruturas voltadas ao longo prazo, à proteção financeira e à continuidade patrimonial.
Conhecer previdência e proteçãoPatrimónio e sucessão
Organização das decisões financeiras em conjunto com os profissionais jurídicos e fiscais responsáveis, quando essas especialidades forem necessárias.
Conhecer planeamento patrimonialQuatro perguntas que um património relevante merece responder.
A sua carteira está realmente diversificada ou apenas distribuída por diferentes produtos e instituições?
A sua liquidez foi definida por estratégia ou simplesmente acumulou-se ao longo do tempo?
As decisões financeiras da empresa e da família estão coordenadas?
Se a sua família precisasse de assumir estas decisões amanhã, a estrutura estaria clara para todos?
Boas decisões começam por boas perguntas.
Experiência em decisões complexas. Hoje aplicada ao património.
O meu percurso profissional foi construído em gestão, projetos, operações, indústria e comércio externo, em ambientes como a FedEx Express e a CNH Industrial.
Ao longo dessa experiência, participei na gestão de projetos que envolviam contratos superiores a R$ 300 milhões, trabalhei com operações de elevada complexidade e transformei parte desse conhecimento em investigação académica no MBA em Project Management pela USP/Esalq.
Foi nesse contexto que desenvolvi uma forma de trabalhar baseada em análise, priorização, disciplina de execução e acompanhamento.
Entender profundamente o cenário antes de recomendar uma decisão.
Sou hoje administrador de empresas, MBA em Project Management pela USP/Esalq e Executive MBA em International Business, atuando como assessor de investimentos integrado na GWM Investments.
- R$ 300 milhões+
- em contratos envolvidos em projetos sob gestão
- 258 mil
- operações analisadas na investigação do MBA pela USP/Esalq
- R$ 1 milhão+
- recuperado num projeto de eficiência operacional
Como começa a nossa relação
- 01
Conversa inicial
Compreendo o seu contexto, património, objetivos e as decisões que estão em cima da mesa.
- 02
Mapeamento
Identificamos os pontos que merecem uma análise mais aprofundada.
- 03
Estratégia
Organizamos prioridades e avaliamos alternativas compatíveis com os seus objetivos e perfil.
- 04
Implementação
Compreende as possibilidades e decide o que faz sentido executar.
- 05
Acompanhamento
A estratégia é revisitada à medida que a sua vida, a sua empresa, o seu património e o mercado evoluem.
A primeira conversa não parte da premissa de que algo precisa de ser mudado.
Podemos concluir que a sua estrutura atual está adequada.
Podemos identificar pontos que mereçam uma análise adicional.
Ou podemos simplesmente perceber que, neste momento, não existe razão para avançar.
O objetivo da primeira conversa é entender se existe algo relevante sobre o que valha a pena conversar.
Algumas perguntas antes de conversarmos
Existe algum custo para a conversa inicial?
Não. A conversa inicial tem como objetivo compreender o seu cenário e avaliar se existe aderência entre as suas necessidades e a forma como trabalho.
Preciso de transferir os meus investimentos?
Não. Não é necessária qualquer transferência para a conversa inicial nem para compreendermos a sua estrutura atual.
Já tenho assessor. Ainda faz sentido conversar?
Pode fazer. Uma nova conversa não exige o encerramento de uma relação que já funciona. O objetivo é conhecer outra perspetiva e avaliar se existe algum ponto relevante a aprofundar.
Como funciona a sua remuneração?
A minha atuação ocorre através da estrutura da GWM Investments e do BTG Pactual. Caso avancemos na avaliação de alguma solução, a estrutura de remuneração aplicável deverá ser apresentada com transparência antes de qualquer decisão.
Atende pessoas singulares e empresas?
Sim. Atendo investidores e também pedidos relacionados com empresas, dentro das atribuições da minha atuação e da estrutura disponibilizada pelas instituições com as quais trabalho.
O atendimento precisa ser presencial?
Não. O atendimento pode ocorrer presencialmente em Sorocaba/SP ou por videoconferência, de acordo com a necessidade de cada cliente.
Antes da próxima decisão importante, vale uma boa conversa.
Não precisa de mudar de banco, transferir investimentos ou assumir qualquer compromisso para começarmos.
A primeira conversa existe para que eu compreenda o seu contexto e para que conheça a minha forma de trabalhar.
Se houver algo relevante a aprofundar, organizamos os próximos passos.
Se não houver, a conversa cumpriu o seu papel.
Aproximadamente 20 minutos · Atendimento presencial em Sorocaba/SP ou por vídeo.
Marque uma conversa
Preencha as informações abaixo para que eu possa compreender brevemente o contexto antes do nosso contacto.