Unternehmer
Wenn Privatvermögen, Unternehmen, Liquidität, Kredit, Devisen und Geldanlagen dieselben Entscheidungen beeinflussen.
Anlageberatung · GWM Investments · BTG Pactual
Sie haben bereits Vermögen aufgebaut. Jetzt gilt es, die Entscheidungen rund um dieses Vermögen zu koordinieren.
Wenn das Vermögen wächst, erfordern Geldanlagen, Liquidität, Unternehmen, Kredit, internationale Diversifikation, Absicherung und Nachfolge einen immer stärker integrierten Blick.
Meine Arbeit besteht darin, Ihre Ausgangslage zu verstehen, Prioritäten zu ordnen und Ihre Finanzentscheidungen mit Nähe und Methode zu begleiten, gestützt auf die Struktur von GWM Investments und BTG Pactual.
Erstgespräch von etwa 20 Minuten. Sie müssen keine Geldanlagen übertragen, damit wir beginnen können.
Gute Finanzentscheidungen ergeben, wenn sie isoliert getroffen werden, nicht immer eine gute Vermögensstrategie.
Eine Geldanlage kann passend sein. Ein Kredit kann sinnvoll sein. Eine private Vorsorge (Previdência, die brasilianische private Altersvorsorge) kann ihren Zweck erfüllen. Eine internationale Struktur kann korrekt aufgesetzt sein.
Entscheidend ist zu verstehen, wie diese Entscheidungen zueinander und zu Ihren Zielen in Beziehung stehen.
Wer verbindet die Entscheidungen rund um Ihr Vermögen?
Ihre Bank kann ihre Rolle gut erfüllen. Ihr Buchhalter ebenso. Wie auch Ihr Anwalt und andere Fachleute, die Sie begleiten.
Die Herausforderung zeigt sich, wenn finanzielle, unternehmerische, vermögensbezogene und familiäre Entscheidungen beginnen, voneinander abzuhängen.
In diesem Raum zwischen den Entscheidungen macht eine integrierte Sichtweise den Unterschied.
Für alle, die bereits Vermögen aufgebaut haben und nun mit komplexeren Entscheidungen umgehen.
Führungskräfte und Freiberufler
Wenn ein gutes Einkommen zu Vermögen wird und Entscheidungen zu Liquidität, Diversifikation, Absicherung und langfristiger Planung anstehen.
Familien
Wenn Immobilien, Geldanlagen, private Vorsorge, Unternehmensbeteiligungen und Ziele verschiedener Generationen in einem größeren Zusammenhang verstanden werden müssen.
Unternehmen und Privatvermögen sind unterschiedliche Strukturen. Aber die Entscheidungen der einen beeinflussen die andere.
Barmittel. Gewinnausschüttung. Geldanlagen. Kredit. Sicherheiten. Devisen. Expansion. Vermögen der Gesellschafter. Nachfolge.
Es geht nicht darum, natürliche und juristische Person zu vermischen.
Es geht darum zu verstehen, wo diese Entscheidungen aufeinander abgestimmt sein müssen.
Wie viel Ihres Vermögens hängt noch von derselben Volkswirtschaft und derselben Währung ab?
Internationale Diversifikation beginnt nicht zwingend mit der Wahl einer Geldanlage im Ausland.
Sie beginnt damit, die Risikopositionen zu verstehen, die das Vermögen bereits hat: Währungen, Regionen, Institutionen, Einkommensquellen und künftige Ziele.
Von dort aus prüfen wir, ob es für Ihren Fall sinnvoll ist, die internationale Diversifikation auszuweiten, stets unter Berücksichtigung von Profil, Zielen und den damit verbundenen Risiken.
Manche Entscheidungen werden besser, wenn man sie trifft, bevor das Geld eintrifft.
Unternehmensverkauf. Verkauf einer Immobilie oder eines anderen bedeutenden Vermögenswerts. Erbschaft. Bonus oder Gewinnbeteiligung. Bedeutende Mittelausschüttung. Verkauf einer Gesellschaftsbeteiligung.
Ein bedeutendes Liquiditätsereignis kann die Zusammensetzung des Vermögens erheblich verändern.
In solchen Momenten muss sich das erste Gespräch nicht um Produkte drehen.
Zuerst gilt es zu verstehen, was dieses neue Kapital innerhalb Ihrer Struktur darstellen soll.
Persönliche Betreuung. Institutionelle Struktur.
Sie pflegen eine enge Beziehung zu mir, während Ihre Anliegen auf die Struktur, die Spezialisten und die Lösungen von GWM Investments und BTG Pactual zugreifen können.
So lassen sich Kontinuität in der Beziehung und die Leistungsfähigkeit einer breit aufgestellten Finanzstruktur verbinden.
Nähe, um den Kontext zu kennen. Struktur, um die Komplexität zu begleiten.
Eine Vermögensstrategie. Verschiedene, miteinander verbundene Entscheidungen.
Investments
Allokation nach Zielen, Liquidität, Anlagehorizont, Risikoprofil und Diversifikation.
Investments kennenlernenUnternehmen
Barmittel, Geldanlagen für Unternehmen, Kredit, Devisen und Finanzlösungen im Kontext des Geschäfts.
Unternehmenslösungen kennenlernenInternational
Geografische und Währungsdiversifikation entsprechend Zielen, Profil und Vermögensstruktur.
Internationale Lösungen kennenlernenKredit
Prüfung des Einsatzes von Eigenkapital, Sicherheiten, Laufzeit und Finanzierungskosten im Kontext der Entscheidung.
Kredit kennenlernenPrivate Vorsorge und Absicherung
Strukturen für die lange Frist, für die finanzielle Absicherung und für die Kontinuität des Vermögens.
Vorsorge und Absicherung kennenlernenVermögen und Nachfolge
Ordnung der Finanzentscheidungen gemeinsam mit den zuständigen Rechts- und Steuerfachleuten, wenn diese Fachgebiete benötigt werden.
Vermögensplanung kennenlernenVier Fragen, die ein bedeutendes Vermögen beantworten sollte.
Ist Ihr Portfolio wirklich diversifiziert oder nur auf verschiedene Produkte und Institute verteilt?
Wurde Ihre Liquidität strategisch festgelegt oder hat sie sich einfach im Lauf der Zeit angesammelt?
Sind die Finanzentscheidungen von Unternehmen und Familie aufeinander abgestimmt?
Wenn Ihre Familie diese Entscheidungen morgen übernehmen müsste, wäre die Struktur für alle klar?
Gute Entscheidungen beginnen mit guten Fragen.
Erfahrung mit komplexen Entscheidungen. Heute angewandt auf Vermögen.
Mein beruflicher Werdegang entstand in Management, Projekten, Betrieb, Industrie und Außenhandel, in Umfeldern wie FedEx Express und CNH Industrial.
Im Lauf dieser Erfahrung war ich am Management von Projekten mit Verträgen von mehr als R$ 300 Millionen beteiligt, habe mit hochkomplexen Operationen gearbeitet und einen Teil dieses Wissens in akademische Forschung im MBA in Project Management an der USP/Esalq (Universität São Paulo) überführt.
In diesem Umfeld habe ich eine Arbeitsweise entwickelt, die auf Analyse, Priorisierung, Umsetzungsdisziplin und Begleitung beruht.
Die Ausgangslage gründlich verstehen, bevor ich eine Entscheidung empfehle.
Heute bin ich Betriebswirt, MBA in Project Management (USP/Esalq) und Executive MBA in International Business und arbeite als Anlageberater, eingebunden in GWM Investments.
- R$ 300 Millionen+
- an Verträgen in verantworteten Projekten
- 258.000
- Operationen, analysiert in der MBA-Forschungsarbeit an der USP/Esalq
- R$ 1 Million+
- zurückgewonnen in einem Projekt zur Betriebseffizienz
Wie unsere Zusammenarbeit beginnt
- 01
Erstgespräch
Ich verstehe Ihren Kontext, Ihr Vermögen, Ihre Ziele und die Entscheidungen, die anstehen.
- 02
Bestandsaufnahme
Wir identifizieren die Punkte, die eine tiefere Analyse verdienen.
- 03
Strategie
Wir ordnen Prioritäten und prüfen Alternativen, die zu Ihren Zielen und Ihrem Profil passen.
- 04
Umsetzung
Sie verstehen die Möglichkeiten und entscheiden, was sich umzusetzen lohnt.
- 05
Begleitung
Die Strategie wird überprüft, wenn sich Ihr Leben, Ihr Unternehmen, Ihr Vermögen und der Markt weiterentwickeln.
Das erste Gespräch geht nicht von der Annahme aus, dass etwas geändert werden muss.
Wir können zu dem Schluss kommen, dass Ihre aktuelle Struktur angemessen ist.
Wir können Punkte identifizieren, die eine zusätzliche Analyse verdienen.
Oder wir stellen einfach fest, dass es im Moment keinen Grund gibt, weiterzugehen.
Ziel des ersten Gesprächs ist zu klären, ob es etwas Relevantes gibt, worüber sich ein Gespräch lohnt.
Einige Fragen vor unserem Gespräch
Gibt es Kosten für das Erstgespräch?
Nein. Das Erstgespräch dient dazu, Ihre Ausgangslage zu verstehen und zu beurteilen, ob Ihre Bedürfnisse und meine Arbeitsweise zusammenpassen.
Muss ich meine Geldanlagen übertragen?
Nein. Für das Erstgespräch oder um Ihre aktuelle Struktur zu verstehen, ist keine Übertragung nötig.
Ich habe bereits einen Berater. Ist ein Gespräch trotzdem sinnvoll?
Das kann es. Ein neues Gespräch erfordert nicht, dass eine Beziehung beendet wird, die bereits funktioniert. Ziel ist, eine andere Perspektive kennenzulernen und zu beurteilen, ob es einen relevanten Punkt zu vertiefen gibt.
Wie funktioniert Ihre Vergütung?
Ich arbeite über die Struktur von GWM Investments und BTG Pactual. Sollten wir die Prüfung einer Lösung vertiefen, muss die jeweils geltende Vergütungsstruktur vor jeder Entscheidung transparent dargelegt werden.
Betreuen Sie Privatpersonen und Unternehmen?
Ja. Ich betreue Anleger und auch Anliegen rund um Unternehmen, im Rahmen meiner Aufgaben und der Struktur, die mir die Institute, mit denen ich arbeite, zur Verfügung stellen.
Muss die Beratung vor Ort stattfinden?
Nein. Die Beratung kann persönlich in Sorocaba/SP oder per Videokonferenz stattfinden, je nach Bedarf des jeweiligen Kunden.
Vor der nächsten wichtigen Entscheidung lohnt sich ein gutes Gespräch.
Sie müssen weder die Bank wechseln noch Geldanlagen übertragen oder irgendeine Verpflichtung eingehen, damit wir beginnen können.
Das erste Gespräch dient dazu, dass ich Ihren Kontext verstehe und Sie meine Arbeitsweise kennenlernen.
Gibt es etwas Relevantes zu vertiefen, organisieren wir die nächsten Schritte.
Wenn nicht, hat das Gespräch seinen Zweck erfüllt.
Etwa 20 Minuten · Persönliche Beratung in Sorocaba/SP oder per Video.
Vereinbaren Sie ein Gespräch
Füllen Sie die Angaben unten aus, damit ich vor unserem Kontakt kurz Ihren Kontext verstehen kann.