経営者
個人資産、事業、流動性、融資、為替、投資が、同じ意思決定に影響し始めたとき。
投資アドバイザリー · GWM Investments · BTG Pactual
すでに資産を築いてこられたお客様にとって、これからの課題は、その周りにある意思決定を整えていくことです。
資産が大きくなるにつれ、投資、流動性、事業、融資、海外分散、保障、承継は、より統合的な視点を必要とするようになります。
私の仕事は、お客様の状況を理解し、優先順位を整理し、GWM Investments と BTG Pactual の体制を背景に、近い距離で、方法に基づいて財務上の意思決定に伴走することです。
最初の面談は約20分です。投資の移管は必要ありません。
個々には妥当な財務上の判断も、切り離して行えば、よい資産戦略になるとは限りません。
ある投資は適切かもしれません。ある融資は理にかなっているかもしれません。私的年金（Previdência、ブラジルの私的年金制度で PGBL/VGBL など）は役割を果たしているかもしれません。海外の仕組みは正しく整えられているかもしれません。
大切なのは、それらの判断が互いに、そしてお客様の目標とどのように関わっているかを理解することです。
お客様の資産をめぐる意思決定を、誰がつなぎ合わせていますか。
銀行はその役割をきちんと果たしているかもしれません。会計士も同様です。弁護士やお客様を支えるほかの専門家もそうでしょう。
財務、事業、資産、家族に関する意思決定が互いに依存し始めたとき、課題が現れます。
意思決定と意思決定のあいだにあるこの空白でこそ、統合的な視点が違いを生みます。
すでに資産を築き、より複雑な意思決定に向き合うようになった方へ。
役員・専門職の方
高い収入が資産へと変わり、流動性、分散、保障、長期の視点に関する意思決定が生じてきたとき。
ご家族
不動産、投資、私的年金、事業への持分、そして世代ごとの目標を、より広い視野の中で捉える必要が出てきたとき。
事業と個人資産は別の構造です。しかし、一方の意思決定は、もう一方に影響します。
キャッシュ。利益の分配。投資。融資。担保。為替。事業拡大。株主の資産。承継。
課題は、個人と法人を混ぜ合わせることではありません。
これらの意思決定が、どこで連携している必要があるかを理解することです。
お客様の資産のうち、どれだけが今も同じ経済、同じ通貨に依存していますか。
海外への分散は、必ずしも海外投資の選択から始まるわけではありません。
出発点は、資産がすでに抱えているエクスポージャー（通貨、地域、金融機関、収入源、将来の目標）を理解することです。
そのうえで、海外への分散を広げることがお客様の場合に意味を持つかどうかを、プロファイル、目標、関わるリスクを踏まえて検討します。
お金が入ってくる前から考え始めたほうが、よい結果につながる意思決定もあります。
事業の売却。不動産その他の重要な資産の売却。相続。ボーナスや利益配分。まとまった資金の分配。持分の売却。
大きな流動性イベントは、資産の構成を大きく変える可能性があります。
そうした場面で、最初の議論は商品についてである必要はありません。
まず、この新しい資金がお客様の資産の構造の中で何を担うべきかを理解することが大切です。
個人対応。機関の体制。
お客様は私と近い関係を保ちながら、必要に応じて、GWM Investments と BTG Pactual を通じて利用できる体制、専門家、ソリューションにアクセスできます。
これにより、関係の継続性と、幅広い金融の体制が持つ力を両立できます。
近さで状況を理解し、体制で複雑さに伴走する。
ひとつの資産戦略。つながり合うさまざまな意思決定。
投資
目標、流動性、期間、リスクプロファイル、分散を軸にした資産配分。
投資について知る法人
キャッシュ、法人（PJ）の運用、融資、為替、そして事業の文脈に沿った金融ソリューション。
法人向けソリューションを知る海外
目標、プロファイル、資産の構造に応じた、地域・通貨の分散。
海外ソリューションを知る融資
自己資金の活用、担保、期間、資金コストを、意思決定の文脈の中で評価します。
融資について知る私的年金（Previdência）と保障
長期、財務面の保障、資産の継続を見据えた仕組み。
私的年金（Previdência）と保障について知るウェルス＆承継
法務・税務の専門性が必要な場面では、担当の法律・税務の専門家と連携しながら、財務上の意思決定を整理します。
資産設計について知る相応の規模の資産であれば、答えを出しておきたい4つの問い。
お客様のポートフォリオは本当に分散されていますか。それとも、複数の商品や金融機関に分かれているだけでしょうか。
お客様の流動性は戦略として決めたものですか。それとも、時間とともに自然にたまったものでしょうか。
事業とご家族の財務上の意思決定は、連携が取れていますか。
もし明日、ご家族がこれらの意思決定を引き継ぐことになったら、仕組みは全員にとって明確でしょうか。
よい意思決定は、よい問いから始まります。
複雑な意思決定の経験を、いまは資産のために活かしています。
私のキャリアは、マネジメント、プロジェクト、オペレーション、製造業、貿易の分野で、FedEx Express や CNH Industrial などの環境で築かれました。
その間、契約金額が R$ 3億 を超えるプロジェクトの管理に携わり、非常に複雑なオペレーションを担当し、そこで得た知見の一部を、USP/Esalq の MBA（Project Management）での学術研究にまとめました。
こうした経験の中で、分析、優先順位づけ、実行の規律、継続的なフォローに基づく働き方を築きました。
判断をおすすめする前に、状況を深く理解すること。
現在は経営学を修めた者として、USP/Esalq の MBA（Project Management）と Executive MBA（International Business）を取得し、GWM Investments と一体となって活動する投資アドバイザーとして働いています。
- R$ 3億+
- 管理したプロジェクトに関わる契約金額
- 25.8万
- USP/Esalq の MBA 研究で分析したオペレーション件数
- R$ 100万+
- 業務効率化プロジェクトで回収した金額
お付き合いの始まり方
- 01
最初の面談
お客様の背景、資産、目標、そして目の前にある意思決定を理解します。
- 02
マッピング
より深く分析すべき点を洗い出します。
- 03
戦略
優先順位を整理し、目標とプロファイルに合う選択肢を検討します。
- 04
実行
選択肢をご理解いただいたうえで、実行する価値があるものをお客様が決めます。
- 05
継続的なフォロー
お客様の生活、事業、資産、そして市場の変化に合わせて、戦略を見直します。
最初の面談は、何かを変えなければならないという前提に立つものではありません。
現在の仕組みが適切だという結論になることもあります。
さらに分析する価値のある点が見つかることもあります。
あるいは、現時点では先に進む理由がないと分かることもあります。
最初の面談の目的は、話し合う価値のある重要なことがあるかどうかを見極めることです。
お話しする前によくあるご質問
最初の面談に費用はかかりますか。
いいえ。最初の面談は、お客様の状況を理解し、お客様のニーズと私の働き方が合うかどうかを確認するためのものです。
投資を移管する必要はありますか。
いいえ。最初の面談や、現在の仕組みを理解するために、移管は一切必要ありません。
すでにアドバイザーがいます。それでも話す意味はありますか。
意味があるかもしれません。新しく話をするために、うまくいっている今の関係を終える必要はありません。もう一つの視点に触れ、掘り下げる価値のある点があるかどうかを確認することが目的です。
報酬はどのような仕組みですか。
私の業務は、GWM Investments と BTG Pactual の体制を通じて行われます。ご提案するソリューションの検討が進む場合、適用される報酬の仕組みは、いかなる決定にも先立って、透明性をもってご説明します。
個人のお客様と法人のお客様の両方に対応していますか。
はい。投資家の方に加え、事業に関するご相談にも、私の職務の範囲と、提携する機関が提供する体制の範囲内で対応しています。
対面での面談が必須ですか。
いいえ。Sorocaba/SP での対面、またはビデオ会議で、お客様のご要望に応じて対応します。
次の大切な意思決定の前に、じっくり話してみる価値があります。
始めるために、銀行を変えたり、投資を移管したり、何かを約束したりする必要はありません。
最初の面談は、私がお客様の状況を理解し、お客様が私の働き方を知っていただくためのものです。
掘り下げる価値のあることがあれば、次のステップを整えます。
なければ、その面談は役割を果たしたことになります。
約20分 · Sorocaba/SP での対面、またはビデオ面談。
面談のご予約
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