Empresários
Quando patrimônio pessoal, empresa, liquidez, crédito, câmbio e investimentos começam a influenciar as mesmas decisões.
Assessoria de investimentos · GWM Investments · BTG Pactual
Você já construiu patrimônio. Agora, o desafio é coordenar as decisões ao redor dele.
À medida que o patrimônio cresce, investimentos, liquidez, empresa, crédito, diversificação internacional, proteção e sucessão passam a exigir uma visão cada vez mais integrada.
Meu trabalho é compreender o seu cenário, organizar prioridades e acompanhar suas decisões financeiras com proximidade e método, apoiado pela estrutura da GWM Investments e do BTG Pactual.
Conversa inicial de aproximadamente 20 minutos. Sem necessidade de transferir investimentos para começarmos.
Boas decisões financeiras, quando tomadas isoladamente, nem sempre formam uma boa estratégia patrimonial.
Um investimento pode ser adequado. Um crédito pode fazer sentido. Uma previdência pode cumprir seu papel. Uma estrutura internacional pode estar corretamente organizada.
O ponto é compreender como essas decisões se relacionam entre si e com os seus objetivos.
Quem está conectando as decisões ao redor do seu patrimônio?
Seu banco pode fazer bem o papel dele. Seu contador também. Assim como seu advogado e outros profissionais que acompanham você.
O desafio aparece quando decisões financeiras, empresariais, patrimoniais e familiares começam a depender umas das outras.
É nesse espaço entre as decisões que uma visão integrada passa a fazer diferença.
Para quem já construiu patrimônio e passou a lidar com decisões mais complexas.
Executivos e profissionais liberais
Quando boa geração de renda se transforma em patrimônio e surgem decisões sobre liquidez, diversificação, proteção e longo prazo.
Famílias
Quando imóveis, investimentos, previdência, participações empresariais e objetivos de diferentes gerações precisam ser compreendidos dentro de uma visão mais ampla.
A empresa e o patrimônio pessoal são estruturas diferentes. Mas as decisões de uma influenciam a outra.
Caixa. Distribuição de resultados. Investimentos. Crédito. Garantias. Câmbio. Expansão. Patrimônio dos sócios. Sucessão.
O desafio não é misturar pessoa física e pessoa jurídica.
É compreender onde essas decisões precisam estar coordenadas.
Quanto do seu patrimônio ainda depende da mesma economia e da mesma moeda?
Diversificação internacional não começa necessariamente pela escolha de um investimento no exterior.
Começa pela compreensão das exposições que o patrimônio já possui: moedas, geografias, instituições, fontes de renda e objetivos futuros.
A partir daí, avaliamos se ampliar a diversificação internacional faz sentido para o seu caso, sempre considerando perfil, objetivos e riscos envolvidos.
Algumas decisões ficam melhores quando começam antes de o dinheiro chegar.
Venda de empresa. Venda de imóvel ou outro ativo relevante. Herança. Bônus ou participação nos resultados. Distribuição relevante de recursos. Venda de participação societária.
Um evento importante de liquidez pode alterar de forma significativa a composição do patrimônio.
Nesses momentos, a primeira discussão não precisa ser sobre produto.
Primeiro vale compreender o que esse novo capital precisa representar dentro da sua estrutura.
Atendimento pessoal. Estrutura institucional.
Você mantém um relacionamento próximo comigo, enquanto suas necessidades podem acessar a estrutura, os especialistas e as soluções disponíveis por meio da GWM Investments e do BTG Pactual.
Isso permite combinar continuidade no relacionamento com a capacidade de uma estrutura financeira ampla.
Proximidade para conhecer o contexto. Estrutura para acompanhar a complexidade.
Uma estratégia patrimonial. Diferentes decisões conectadas.
Investimentos
Alocação orientada por objetivos, liquidez, horizonte, perfil de risco e diversificação.
Conhecer investimentosEmpresas
Caixa, investimentos PJ, crédito, câmbio e soluções financeiras dentro do contexto do negócio.
Conhecer soluções empresariaisInternacional
Diversificação geográfica e cambial de acordo com objetivos, perfil e estrutura patrimonial.
Conhecer soluções internacionaisCrédito
Avaliação do uso de capital próprio, garantias, prazo e custo financeiro dentro do contexto da decisão.
Conhecer créditoPrevidência e proteção
Estruturas voltadas ao longo prazo, à proteção financeira e à continuidade patrimonial.
Conhecer previdência e proteçãoPatrimônio e sucessão
Organização das decisões financeiras em conjunto com os profissionais jurídicos e tributários responsáveis quando essas especialidades forem necessárias.
Conhecer planejamento patrimonialQuatro perguntas que um patrimônio relevante merece responder.
Sua carteira está realmente diversificada ou apenas distribuída entre diferentes produtos e instituições?
Sua liquidez foi definida por estratégia ou simplesmente se acumulou ao longo do tempo?
As decisões financeiras da empresa e da família estão coordenadas?
Se sua família precisasse assumir essas decisões amanhã, a estrutura estaria clara para todos?
Boas decisões começam por boas perguntas.
Experiência em decisões complexas. Hoje aplicada ao patrimônio.
Minha trajetória profissional foi construída em gestão, projetos, operações, indústria e comércio exterior, em ambientes como FedEx Express e CNH Industrial.
Ao longo dessa experiência, participei da gestão de projetos envolvendo contratos superiores a R$ 300 milhões, trabalhei com operações de elevada complexidade e transformei parte desse conhecimento em pesquisa acadêmica no MBA em Project Management pela USP/Esalq.
Foi nesse contexto que desenvolvi uma forma de trabalhar baseada em análise, priorização, disciplina de execução e acompanhamento.
Entender profundamente o cenário antes de recomendar uma decisão.
Hoje sou administrador de empresas, MBA em Project Management pela USP/Esalq e Executive MBA em International Business, atuando como assessor de investimentos integrado à GWM Investments.
- R$ 300 milhões+
- em contratos envolvidos em projetos sob gestão
- 258 mil
- operações analisadas na pesquisa de MBA pela USP/Esalq
- R$ 1 milhão+
- recuperado em projeto de eficiência operacional
Como começa nosso relacionamento
- 01
Conversa inicial
Compreendo seu contexto, patrimônio, objetivos e as decisões que estão sobre a mesa.
- 02
Mapeamento
Identificamos os pontos que merecem uma análise mais aprofundada.
- 03
Estratégia
Organizamos prioridades e avaliamos alternativas compatíveis com seus objetivos e perfil.
- 04
Implementação
Você compreende as possibilidades e decide o que faz sentido executar.
- 05
Acompanhamento
A estratégia é revisitada conforme sua vida, sua empresa, seu patrimônio e o mercado evoluem.
A primeira conversa não parte da premissa de que algo precisa ser mudado.
Podemos concluir que sua estrutura atual está adequada.
Podemos identificar pontos que mereçam uma análise adicional.
Ou podemos simplesmente perceber que, neste momento, não existe razão para avançar.
O objetivo da primeira conversa é entender se existe algo relevante sobre o que valha a pena conversar.
Algumas perguntas antes de conversarmos
Existe algum custo para a conversa inicial?
Não. A conversa inicial tem como objetivo compreender seu cenário e avaliar se existe aderência entre suas necessidades e a forma como trabalho.
Preciso transferir meus investimentos?
Não. Nenhuma transferência é necessária para a conversa inicial ou para compreendermos sua estrutura atual.
Já tenho assessor. Ainda faz sentido conversar?
Pode fazer. Uma nova conversa não exige o encerramento de um relacionamento que já funciona. O objetivo é conhecer outra perspectiva e avaliar se existe algum ponto relevante a aprofundar.
Como funciona sua remuneração?
Minha atuação ocorre por meio da estrutura da GWM Investments e do BTG Pactual. Caso avancemos na avaliação de alguma solução, a estrutura de remuneração aplicável deverá ser apresentada com transparência antes de qualquer decisão.
Você atende pessoas físicas e empresas?
Sim. Atendo investidores e também demandas relacionadas a empresas, dentro das atribuições da minha atuação e da estrutura disponibilizada pelas instituições com as quais trabalho.
O atendimento precisa ser presencial?
Não. O atendimento pode ocorrer presencialmente em Sorocaba/SP ou por videoconferência, de acordo com a necessidade de cada cliente.
Antes da próxima decisão importante, vale uma boa conversa.
Você não precisa trocar de banco, transferir investimentos ou assumir qualquer compromisso para começarmos.
A primeira conversa existe para eu compreender seu contexto e para você conhecer minha forma de trabalhar.
Se houver algo relevante a aprofundar, organizamos os próximos passos.
Se não houver, a conversa cumpriu seu papel.
Aproximadamente 20 minutos · Atendimento presencial em Sorocaba/SP ou por vídeo.
Agende uma conversa
Preencha as informações abaixo para que eu possa compreender brevemente o contexto antes do nosso contato.