Empresarios
Cuando el patrimonio personal, la empresa, la liquidez, el crédito, el cambio de divisas y las inversiones empiezan a influir en las mismas decisiones.
Asesoría de inversiones · GWM Investments · BTG Pactual
Ya construiste patrimonio. Ahora, el desafío es coordinar las decisiones que lo rodean.
A medida que el patrimonio crece, las inversiones, la liquidez, la empresa, el crédito, la diversificación internacional, la protección y la sucesión exigen una visión cada vez más integrada.
Mi trabajo es comprender tu situación, ordenar prioridades y acompañar tus decisiones financieras con cercanía y método, respaldado por la estructura de GWM Investments y BTG Pactual.
Conversación inicial de aproximadamente 20 minutos. Sin necesidad de transferir inversiones para empezar.
Las buenas decisiones financieras, cuando se toman de forma aislada, no siempre forman una buena estrategia patrimonial.
Una inversión puede ser adecuada. Un crédito puede tener sentido. Una previdencia privada (el plan de pensión privado brasileño) puede cumplir su papel. Una estructura internacional puede estar correctamente organizada.
Lo importante es comprender cómo se relacionan esas decisiones entre sí y con tus objetivos.
¿Quién está conectando las decisiones que rodean tu patrimonio?
Tu banco puede cumplir bien su papel. Tu contador también. Igual que tu abogado y otros profesionales que te acompañan.
El desafío aparece cuando las decisiones financieras, empresariales, patrimoniales y familiares empiezan a depender unas de otras.
Es en ese espacio entre las decisiones donde una visión integrada empieza a marcar la diferencia.
Para quienes ya construyeron patrimonio y empezaron a enfrentar decisiones más complejas.
Ejecutivos y profesionales independientes
Cuando una buena generación de ingresos se convierte en patrimonio y surgen decisiones sobre liquidez, diversificación, protección y largo plazo.
Familias
Cuando inmuebles, inversiones, previdencia, participaciones empresariales y objetivos de distintas generaciones necesitan entenderse dentro de una visión más amplia.
La empresa y el patrimonio personal son estructuras distintas. Pero las decisiones de una influyen en la otra.
Caja. Distribución de resultados. Inversiones. Crédito. Garantías. Cambio de divisas. Expansión. Patrimonio de los socios. Sucesión.
El desafío no es mezclar la persona física con la persona jurídica.
Es comprender dónde esas decisiones necesitan estar coordinadas.
¿Cuánto de tu patrimonio sigue dependiendo de la misma economía y de la misma moneda?
La diversificación internacional no empieza necesariamente por elegir una inversión en el exterior.
Empieza por comprender las exposiciones que el patrimonio ya tiene: monedas, geografías, instituciones, fuentes de ingresos y objetivos futuros.
A partir de ahí, evaluamos si ampliar la diversificación internacional tiene sentido para tu caso, siempre considerando perfil, objetivos y riesgos involucrados.
Algunas decisiones salen mejor cuando empiezan antes de que llegue el dinero.
Venta de una empresa. Venta de un inmueble u otro activo relevante. Herencia. Bono o participación en los resultados. Distribución relevante de recursos. Venta de participación societaria.
Un evento importante de liquidez puede alterar de forma significativa la composición del patrimonio.
En esos momentos, la primera discusión no tiene por qué ser sobre productos.
Primero vale la pena comprender qué necesita representar ese nuevo capital dentro de tu estructura.
Atención personal. Estructura institucional.
Mantienes una relación cercana conmigo, mientras que tus necesidades pueden acceder a la estructura, los especialistas y las soluciones disponibles a través de GWM Investments y BTG Pactual.
Esto permite combinar la continuidad en la relación con la capacidad de una estructura financiera amplia.
Cercanía para conocer el contexto. Estructura para acompañar la complejidad.
Una estrategia patrimonial. Distintas decisiones conectadas.
Inversiones
Asignación orientada por objetivos, liquidez, horizonte, perfil de riesgo y diversificación.
Conocer inversionesEmpresas
Caja, inversiones de la empresa, crédito, cambio de divisas y soluciones financieras dentro del contexto del negocio.
Conocer soluciones empresarialesInternacional
Diversificación geográfica y cambiaria de acuerdo con objetivos, perfil y estructura patrimonial.
Conocer soluciones internacionalesCrédito
Evaluación del uso de capital propio, garantías, plazo y costo financiero dentro del contexto de la decisión.
Conocer créditoPrevidencia y protección
Estructuras orientadas al largo plazo, a la protección financiera y a la continuidad patrimonial.
Conocer previdencia y protecciónPatrimonio y sucesión
Organización de las decisiones financieras en conjunto con los profesionales jurídicos y tributarios responsables cuando esas especialidades sean necesarias.
Conocer planificación patrimonialCuatro preguntas que un patrimonio relevante merece responder.
¿Tu cartera está realmente diversificada o solo distribuida entre distintos productos e instituciones?
¿Tu liquidez fue definida por estrategia o simplemente se acumuló con el tiempo?
¿Las decisiones financieras de la empresa y de la familia están coordinadas?
Si tu familia tuviera que asumir estas decisiones mañana, ¿la estructura estaría clara para todos?
Las buenas decisiones empiezan con buenas preguntas.
Experiencia en decisiones complejas. Hoy aplicada al patrimonio.
Mi trayectoria profesional se construyó en gestión, proyectos, operaciones, industria y comercio exterior, en entornos como FedEx Express y CNH Industrial.
A lo largo de esa experiencia, participé en la gestión de proyectos que involucraban contratos superiores a R$ 300 millones, trabajé con operaciones de alta complejidad y convertí parte de ese conocimiento en investigación académica en el MBA en Project Management de la USP/Esalq (Universidad de São Paulo).
Fue en ese contexto donde desarrollé una forma de trabajar basada en análisis, priorización, disciplina de ejecución y seguimiento.
Entender a fondo el escenario antes de recomendar una decisión.
Hoy soy administrador de empresas, con MBA en Project Management por la USP/Esalq y Executive MBA en International Business, y actúo como asesor de inversiones integrado a GWM Investments.
- R$ 300 millones+
- en contratos involucrados en proyectos bajo gestión
- 258 mil
- operaciones analizadas en la investigación del MBA en la USP/Esalq
- R$ 1 millón+
- recuperado en un proyecto de eficiencia operativa
Cómo empieza nuestra relación
- 01
Conversación inicial
Comprendo tu contexto, tu patrimonio, tus objetivos y las decisiones que tienes sobre la mesa.
- 02
Mapeo
Identificamos los puntos que merecen un análisis más profundo.
- 03
Estrategia
Ordenamos prioridades y evaluamos alternativas compatibles con tus objetivos y perfil.
- 04
Implementación
Comprendes las posibilidades y decides qué tiene sentido ejecutar.
- 05
Seguimiento
La estrategia se revisa a medida que evolucionan tu vida, tu empresa, tu patrimonio y el mercado.
La primera conversación no parte de la premisa de que algo necesita cambiar.
Podemos concluir que tu estructura actual es adecuada.
Podemos identificar puntos que merezcan un análisis adicional.
O simplemente podemos darnos cuenta de que, en este momento, no hay razón para avanzar.
El objetivo de la primera conversación es entender si hay algo relevante sobre lo que valga la pena conversar.
Algunas preguntas antes de conversar
¿Tiene algún costo la conversación inicial?
No. La conversación inicial tiene como objetivo comprender tu situación y evaluar si existe afinidad entre tus necesidades y la forma en que trabajo.
¿Necesito transferir mis inversiones?
No. No se necesita ninguna transferencia para la conversación inicial ni para que comprendamos tu estructura actual.
Ya tengo asesor. ¿Aún tiene sentido conversar?
Puede tenerlo. Una nueva conversación no exige terminar una relación que ya funciona. El objetivo es conocer otra perspectiva y evaluar si hay algún punto relevante que valga la pena profundizar.
¿Cómo funciona tu remuneración?
Mi actuación se da a través de la estructura de GWM Investments y BTG Pactual. Si avanzamos en la evaluación de alguna solución, la estructura de remuneración aplicable deberá presentarse con transparencia antes de cualquier decisión.
¿Atiendes a personas físicas y a empresas?
Sí. Atiendo a inversionistas y también demandas relacionadas con empresas, dentro de las atribuciones de mi actuación y de la estructura que ponen a disposición las instituciones con las que trabajo.
¿La atención tiene que ser presencial?
No. La atención puede darse de forma presencial en Sorocaba/SP o por videoconferencia, según la necesidad de cada cliente.
Antes de tu próxima decisión importante, vale la pena una buena conversación.
No necesitas cambiar de banco, transferir inversiones ni asumir ningún compromiso para empezar.
La primera conversación existe para que yo comprenda tu contexto y para que tú conozcas mi forma de trabajar.
Si hay algo relevante que profundizar, organizamos los próximos pasos.
Si no lo hay, la conversación cumplió su papel.
Aproximadamente 20 minutos · Atención presencial en Sorocaba/SP o por video.
Agenda una conversación
Completa la información a continuación para que pueda comprender brevemente el contexto antes de nuestro contacto.