企业家
当个人资产、企业、流动性、信贷、外汇和投资开始影响同一批决策时。
投资顾问服务 · GWM Investments · BTG Pactual
您已经积累了资产。现在的挑战，是协调围绕这些资产的各项决策。
随着资产增长，投资、流动性、企业、信贷、国际分散配置、保障与传承，需要越来越整合的视角。
我的工作是了解您的实际情况，理顺优先事项，并以贴近的陪伴和严谨的方法跟进您的财务决策，依托 GWM Investments 和 BTG Pactual 的平台。
首次沟通约 20 分钟。无需转移任何投资即可开始。
孤立地做出的每个正确财务决策，未必能构成一套好的资产策略。
某项投资可能是合适的。某笔信贷可能是合理的。某份养老金（Previdência，巴西的私人养老金计划，如 PGBL/VGBL）可能履行了它的作用。某个国际架构可能组织得当。
关键在于理解这些决策之间以及与您的目标之间是如何相互关联的。
谁在把围绕您资产的各项决策连接起来？
您的银行可以做好它的本职工作，您的会计师也是，您的律师以及其他陪伴您的专业人士同样如此。
当财务、企业、资产和家庭方面的决策开始相互依赖时，挑战就出现了。
正是在这些决策之间的空隙里，整合的视角才开始发挥作用。
写给已经积累了资产、并开始面对更复杂决策的人。
高管与自由职业专业人士
当良好的收入转化为资产，关于流动性、分散配置、保障和长期规划的决策随之出现时。
家庭
当不动产、投资、养老金、企业股权以及不同世代的目标，需要放在更宽广的视角下来理解时。
企业与个人资产是不同的结构，但其中一方的决策会影响另一方。
现金。利润分配。投资。信贷。担保。外汇。扩张。股东的个人资产。传承。
挑战不在于把个人与企业混为一谈。
而在于理解这些决策需要在哪些地方相互协调。
您的资产中，有多少仍然依赖同一个经济体、同一种货币？
国际分散配置未必始于选择一项海外投资。
它始于理解资产已有的风险敞口：货币、地域、机构、收入来源和未来目标。
在此基础上，我们评估扩大国际分散配置是否适合您的情况，并始终考虑您的风险偏好、目标和所涉风险。
有些决策，在资金到账之前就开始，结果会更好。
出售企业。出售房产或其他重要资产。继承。奖金或利润分红。大额资金分配。出售公司股权。
一次重要的流动性事件，可能显著改变资产的构成。
在这样的时刻，第一场讨论不必围绕产品。
首先要弄清楚，这笔新增资金在您的整体结构中需要扮演什么角色。
个人化服务。机构化平台。
您与我保持亲近的关系，同时您的各项需求可以借助 GWM Investments 和 BTG Pactual 的平台、专家和解决方案。
这样既能保持关系的连续性，又能获得一个广泛金融平台的能力。
贴近，以了解您的实际情况。平台，以应对复杂性。
一笔可观的资产，值得回答这四个问题。
您的投资组合是真正做到了分散，还是只是分散在不同的产品和机构之间？
您的流动性是出于策略而设定，还是只是随时间自然积累下来的？
企业与家庭的财务决策是否已经协调一致？
如果明天需要由您的家人接手这些决策，这套结构对每个人来说是否清晰？
好的决策，始于好的问题。
复杂决策的经验，如今应用于您的资产。
我的职业历程建立在管理、项目、运营、工业和对外贸易领域，曾在 FedEx Express 和 CNH Industrial 等企业工作。
在这段经历中，我参与管理过合同金额超过 R$ 3亿 的项目，处理过高度复杂的运营，并把其中一部分知识转化为 USP/Esalq 项目管理（Project Management）MBA 的学术研究。
正是在这样的背景下，我形成了一套以分析、优先排序、执行纪律和持续跟进为基础的工作方式。
在建议某项决策之前，先深入了解全局。
目前我是工商管理专业出身，持有 USP/Esalq 项目管理（Project Management）MBA 和国际商务（International Business）Executive MBA，并作为融入 GWM Investments 的投资顾问开展工作。
- R$ 3亿+
- 所管理项目涉及的合同金额
- 25.8万
- USP/Esalq MBA 研究中分析的运营操作笔数
- R$ 100万+
- 在运营效率项目中挽回的金额
我们的合作如何开始
- 01
初次沟通
我了解您的背景、资产、目标，以及摆在您面前的各项决策。
- 02
梳理
我们找出值得进一步分析的要点。
- 03
策略
我们理顺优先事项，并评估与您的目标和风险偏好相符的备选方案。
- 04
实施
您了解各种可能性，并决定哪些值得执行。
- 05
持续跟进
随着您的生活、企业、资产和市场的变化，策略会被重新审视。
第一次沟通并不以“有些东西必须改变”为前提。
我们可能会得出结论：您目前的结构是合适的。
我们也可能发现一些值得进一步分析的要点。
或者，我们可能只是发现，眼下没有继续推进的理由。
第一次沟通的目的，是弄清楚是否有值得深入交谈的重要事项。
沟通之前的几个常见问题
首次沟通是否收费？
不收费。首次沟通的目的是了解您的情况，并评估您的需求与我的工作方式是否契合。
我需要转移我的投资吗？
不需要。首次沟通，或者了解您目前的结构，都不需要任何转移。
我已经有顾问了，还有必要聊吗？
可能有。一次新的沟通并不要求您结束一段已经运转良好的合作关系。目的是了解另一种视角，并评估是否有值得深入的重要事项。
您的报酬是如何构成的？
我的业务通过 GWM Investments 和 BTG Pactual 的平台开展。如果我们继续评估某项解决方案，适用的报酬结构应在任何决定之前透明地向您说明。
您同时服务个人和企业吗？
是的。我服务投资者，也处理与企业相关的需求，范围以我的职责以及合作机构提供的平台为限。
必须面对面沟通吗？
不必。可以在 Sorocaba/SP 面对面进行，也可以视频会议，视每位客户的需要而定。
在下一个重要决策之前，值得先好好聊一聊。
您不需要更换银行、转移投资或做出任何承诺，我们就可以开始。
首次沟通的意义，是让我了解您的情况，也让您了解我的工作方式。
如果有值得深入的事项，我们再安排后续步骤。
如果没有，这次沟通也已完成了它的使命。
约 20 分钟 · 在 Sorocaba/SP 面对面，或通过视频沟通。
预约一次沟通
请填写以下信息，以便我在联系您之前先简要了解您的情况。