Imprenditori
Quando patrimonio personale, impresa, liquidità, credito, cambio e investimenti iniziano a influenzare le stesse decisioni.
Consulenza sugli investimenti · GWM Investments · BTG Pactual
Lei ha già costruito un patrimonio. Ora la sfida è coordinare le decisioni che lo circondano.
Man mano che il patrimonio cresce, investimenti, liquidità, impresa, credito, diversificazione internazionale, protezione e successione richiedono una visione sempre più integrata.
Il mio lavoro consiste nel comprendere il Suo scenario, ordinare le priorità e accompagnare le Sue decisioni finanziarie con vicinanza e metodo, grazie alla struttura di GWM Investments e BTG Pactual.
Primo colloquio di circa 20 minuti. Non è necessario trasferire investimenti per iniziare.
Buone decisioni finanziarie, se prese isolatamente, non sempre compongono una buona strategia patrimoniale.
Un investimento può essere adeguato. Un credito può avere senso. Una previdenza (Previdência, la previdenza complementare privata brasiliana) può svolgere il suo ruolo. Una struttura internazionale può essere organizzata correttamente.
Il punto è comprendere come queste decisioni si relazionino tra loro e con i Suoi obiettivi.
Chi collega le decisioni intorno al Suo patrimonio?
La Sua banca può svolgere bene il proprio ruolo. Così il Suo commercialista. Così come il Suo avvocato e gli altri professionisti che La seguono.
La sfida emerge quando le decisioni finanziarie, aziendali, patrimoniali e familiari cominciano a dipendere le une dalle altre.
È in questo spazio tra le decisioni che una visione integrata fa la differenza.
Per chi ha già costruito un patrimonio e ora affronta decisioni più complesse.
Dirigenti e liberi professionisti
Quando un buon reddito si trasforma in patrimonio e sorgono decisioni su liquidità, diversificazione, protezione e lungo periodo.
Famiglie
Quando immobili, investimenti, previdenza, partecipazioni societarie e obiettivi di generazioni diverse devono essere compresi all'interno di una visione più ampia.
L'impresa e il patrimonio personale sono strutture diverse. Ma le decisioni dell'una influenzano l'altra.
Cassa. Distribuzione degli utili. Investimenti. Credito. Garanzie. Cambio. Espansione. Patrimonio dei soci. Successione.
La sfida non è confondere persona fisica e persona giuridica.
È capire dove queste decisioni devono essere coordinate.
Quanta parte del Suo patrimonio dipende ancora dalla stessa economia e dalla stessa valuta?
La diversificazione internazionale non comincia necessariamente dalla scelta di un investimento all'estero.
Comincia dalla comprensione delle esposizioni che il patrimonio ha già: valute, aree geografiche, istituzioni, fonti di reddito e obiettivi futuri.
Da lì valutiamo se ampliare la diversificazione internazionale abbia senso nel Suo caso, sempre considerando profilo, obiettivi e rischi connessi.
Alcune decisioni risultano migliori se iniziano prima che il denaro arrivi.
Vendita di un'impresa. Vendita di un immobile o di un altro bene rilevante. Eredità. Bonus o partecipazione agli utili. Distribuzione rilevante di risorse. Vendita di una partecipazione societaria.
Un evento di liquidità importante può modificare in modo significativo la composizione del patrimonio.
In questi momenti, la prima discussione non deve riguardare i prodotti.
Prima conviene capire che cosa questo nuovo capitale debba rappresentare all'interno della Sua struttura.
Assistenza personale. Struttura istituzionale.
Lei mantiene un rapporto diretto con me, mentre le Sue esigenze possono accedere alla struttura, agli specialisti e alle soluzioni disponibili tramite GWM Investments e BTG Pactual.
Ciò consente di unire la continuità del rapporto alla capacità di una struttura finanziaria ampia.
Vicinanza per conoscere il contesto. Struttura per seguire la complessità.
Una strategia patrimoniale. Diverse decisioni collegate.
Investimenti
Allocazione orientata da obiettivi, liquidità, orizzonte, profilo di rischio e diversificazione.
Conoscere gli investimentiImprese
Cassa, investimenti aziendali, credito, cambio e soluzioni finanziarie nel contesto del business.
Conoscere le soluzioni per le impreseInternazionale
Diversificazione geografica e valutaria in base a obiettivi, profilo e struttura patrimoniale.
Conoscere le soluzioni internazionaliCredito
Valutazione dell'uso di capitale proprio, garanzie, durata e costo finanziario nel contesto della decisione.
Conoscere il creditoPrevidenza e protezione
Strutture orientate al lungo periodo, alla protezione finanziaria e alla continuità patrimoniale.
Conoscere previdenza e protezionePatrimonio e successione
Organizzazione delle decisioni finanziarie insieme ai professionisti legali e fiscali competenti, quando tali specializzazioni sono necessarie.
Conoscere la pianificazione patrimonialeQuattro domande a cui un patrimonio rilevante merita di rispondere.
Il Suo portafoglio è davvero diversificato o semplicemente distribuito tra prodotti e istituzioni diversi?
La Sua liquidità è stata definita per strategia o si è semplicemente accumulata nel tempo?
Le decisioni finanziarie dell'impresa e della famiglia sono coordinate?
Se la Sua famiglia dovesse assumere queste decisioni domani, la struttura sarebbe chiara per tutti?
Le buone decisioni cominciano da buone domande.
Esperienza in decisioni complesse. Oggi applicata al patrimonio.
Il mio percorso professionale si è sviluppato in gestione, progetti, operations, industria e commercio estero, in contesti come FedEx Express e CNH Industrial.
Nel corso di questa esperienza ho partecipato alla gestione di progetti con contratti superiori a R$ 300 milioni, ho lavorato con operazioni di elevata complessità e ho trasformato parte di questo know-how in ricerca accademica nell'MBA in Project Management presso USP/Esalq (Università di San Paolo).
È in questo contesto che ho sviluppato un modo di lavorare basato su analisi, definizione delle priorità, disciplina di esecuzione e accompagnamento.
Capire a fondo lo scenario prima di raccomandare una decisione.
Oggi sono laureato in economia aziendale, MBA in Project Management presso USP/Esalq ed Executive MBA in International Business, e opero come consulente di investimenti integrato in GWM Investments.
- R$ 300 milioni+
- di contratti in progetti gestiti
- 258.000
- operazioni analizzate nella ricerca dell'MBA presso USP/Esalq
- R$ 1 milione+
- recuperato in un progetto di efficienza operativa
Come inizia il nostro rapporto
- 01
Colloquio iniziale
Comprendo il Suo contesto, il patrimonio, gli obiettivi e le decisioni che sono sul tavolo.
- 02
Mappatura
Individuiamo i punti che meritano un'analisi più approfondita.
- 03
Strategia
Organizziamo le priorità e valutiamo alternative compatibili con i Suoi obiettivi e il Suo profilo.
- 04
Implementazione
Lei comprende le possibilità e decide che cosa abbia senso eseguire.
- 05
Accompagnamento
La strategia viene rivista man mano che la Sua vita, la Sua impresa, il Suo patrimonio e il mercato evolvono.
Il primo colloquio non parte dal presupposto che qualcosa debba essere cambiato.
Possiamo concludere che la Sua struttura attuale è adeguata.
Possiamo individuare punti che meritino un'ulteriore analisi.
Oppure possiamo semplicemente constatare che, in questo momento, non c'è motivo di andare avanti.
L'obiettivo del primo colloquio è capire se esista qualcosa di rilevante su cui valga la pena confrontarsi.
Alcune domande prima di parlarci
Ci sono costi per il colloquio iniziale?
No. Il colloquio iniziale serve a comprendere il Suo scenario e a valutare se esista corrispondenza tra le Sue esigenze e il mio modo di lavorare.
Devo trasferire i miei investimenti?
No. Non è necessario alcun trasferimento per il colloquio iniziale né per comprendere la Sua struttura attuale.
Ho già un consulente. Ha ancora senso parlarne?
Può averlo. Un nuovo colloquio non richiede la chiusura di un rapporto che già funziona. L'obiettivo è conoscere un'altra prospettiva e valutare se vi sia qualche punto rilevante da approfondire.
Come funziona la Sua remunerazione?
La mia attività si svolge tramite la struttura di GWM Investments e BTG Pactual. Qualora si proceda alla valutazione di una soluzione, la struttura di remunerazione applicabile dovrà essere presentata con trasparenza prima di qualsiasi decisione.
Lei segue persone fisiche e imprese?
Sì. Seguo investitori e anche richieste legate alle imprese, nell'ambito delle mie competenze e della struttura messa a disposizione dalle istituzioni con cui lavoro.
L'incontro deve essere di persona?
No. L'assistenza può svolgersi di persona a Sorocaba/SP o in videoconferenza, in base alle esigenze di ciascun cliente.
Prima della prossima decisione importante, vale la pena fare una buona conversazione.
Non deve cambiare banca, trasferire investimenti né assumere alcun impegno per iniziare.
Il primo colloquio serve a me per comprendere il Suo contesto e a Lei per conoscere il mio modo di lavorare.
Se c'è qualcosa di rilevante da approfondire, organizziamo i passi successivi.
In caso contrario, il colloquio ha assolto il suo compito.
Circa 20 minuti · Incontro di persona a Sorocaba/SP o in video.
Fissi un colloquio
Compili le informazioni qui sotto, così che io possa comprendere brevemente il contesto prima del nostro contatto.