Chefs d’entreprise
Lorsque patrimoine personnel, entreprise, liquidité, crédit, change et investissements commencent à influencer les mêmes décisions.
Conseil en investissements · GWM Investments · BTG Pactual
Vous avez déjà constitué un patrimoine. Le défi, désormais, est de coordonner les décisions qui l’entourent.
À mesure que le patrimoine grandit, les investissements, la liquidité, l’entreprise, le crédit, la diversification internationale, la protection et la transmission exigent une vision de plus en plus intégrée.
Mon travail consiste à comprendre votre situation, à organiser les priorités et à accompagner vos décisions financières avec proximité et méthode, grâce à la structure de GWM Investments et de BTG Pactual.
Première conversation d’environ 20 minutes. Aucun besoin de transférer vos investissements pour commencer.
De bonnes décisions financières, prises isolément, ne forment pas toujours une bonne stratégie patrimoniale.
Un investissement peut être adapté. Un crédit peut se justifier. Une Previdência (plan de retraite privé brésilien) peut remplir son rôle. Une structure internationale peut être correctement organisée.
Il s’agit de comprendre comment ces décisions s’articulent entre elles et avec vos objectifs.
Qui relie les décisions autour de votre patrimoine ?
Votre banque peut très bien jouer son rôle. Votre comptable aussi. Tout comme votre avocat et les autres professionnels qui vous accompagnent.
Le défi apparaît lorsque les décisions financières, entrepreneuriales, patrimoniales et familiales commencent à dépendre les unes des autres.
C’est dans cet espace entre les décisions qu’une vision intégrée fait la différence.
Pour ceux qui ont déjà constitué un patrimoine et font face à des décisions plus complexes.
Cadres dirigeants et professions libérales
Lorsque de bons revenus se transforment en patrimoine et que se posent des décisions de liquidité, de diversification, de protection et de long terme.
Familles
Lorsque biens immobiliers, investissements, prévoyance, participations dans des entreprises et objectifs de différentes générations doivent être compris dans une vision plus large.
L’entreprise et le patrimoine personnel sont des structures différentes. Mais les décisions de l’une influencent l’autre.
Trésorerie. Distribution des résultats. Investissements. Crédit. Garanties. Change. Expansion. Patrimoine des associés. Transmission.
L’enjeu n’est pas de mélanger personne physique et personne morale.
C’est de comprendre où ces décisions doivent être coordonnées.
Quelle part de votre patrimoine dépend encore de la même économie et de la même monnaie ?
La diversification internationale ne commence pas nécessairement par le choix d’un investissement à l’étranger.
Elle commence par la compréhension des expositions que le patrimoine comporte déjà : monnaies, zones géographiques, institutions, sources de revenus et objectifs futurs.
À partir de là, nous évaluons si élargir la diversification internationale a du sens dans votre cas, en tenant toujours compte du profil, des objectifs et des risques en jeu.
Certaines décisions sont meilleures lorsqu’elles commencent avant l’arrivée de l’argent.
Vente d’une entreprise. Vente d’un bien immobilier ou d’un autre actif important. Héritage. Bonus ou participation aux résultats. Distribution importante de fonds. Cession de parts d’une société.
Un événement de liquidité important peut modifier de façon significative la composition du patrimoine.
Dans ces moments-là, la première discussion n’a pas besoin de porter sur un produit.
Il faut d’abord comprendre ce que ce nouveau capital doit représenter au sein de votre structure.
Un suivi personnel. Une structure institutionnelle.
Vous gardez une relation proche avec moi, tandis que vos besoins peuvent accéder à la structure, aux spécialistes et aux solutions disponibles par l’intermédiaire de GWM Investments et de BTG Pactual.
Cela permet de conjuguer la continuité de la relation et la capacité d’une structure financière étendue.
La proximité pour connaître le contexte. Une structure pour suivre la complexité.
Une stratégie patrimoniale. Des décisions différentes, reliées entre elles.
Investissements
Allocation guidée par les objectifs, la liquidité, l’horizon, le profil de risque et la diversification.
Découvrir les investissementsEntreprises
Trésorerie, investissements d’entreprise, crédit, change et solutions financières dans le contexte de l’activité.
Découvrir les solutions pour entreprisesInternational
Diversification géographique et de change selon les objectifs, le profil et la structure patrimoniale.
Découvrir les solutions internationalesCrédit
Évaluation du recours aux fonds propres, des garanties, de la durée et du coût financier dans le contexte de la décision.
Découvrir le créditPrévoyance (Previdência) et protection
Structures orientées vers le long terme, vers la protection financière et vers la continuité patrimoniale.
Découvrir la prévoyance et la protectionPatrimoine et transmission
Organisation des décisions financières en lien avec les professionnels juridiques et fiscaux responsables lorsque ces spécialités sont nécessaires.
Découvrir la planification patrimonialeQuatre questions auxquelles un patrimoine important mérite de répondre.
Votre portefeuille est-il réellement diversifié, ou simplement réparti entre différents produits et institutions ?
Votre liquidité a-t-elle été définie par une stratégie, ou s’est-elle simplement accumulée avec le temps ?
Les décisions financières de l’entreprise et de la famille sont-elles coordonnées ?
Si votre famille devait prendre ces décisions demain, la structure serait-elle claire pour tous ?
Les bonnes décisions commencent par de bonnes questions.
De l’expérience dans les décisions complexes. Aujourd’hui appliquée au patrimoine.
Mon parcours professionnel s’est construit dans la gestion, les projets, les opérations, l’industrie et le commerce extérieur, dans des environnements tels que FedEx Express et CNH Industrial.
Au fil de cette expérience, j’ai participé à la gestion de projets impliquant des contrats supérieurs à R$ 300 millions, travaillé sur des opérations d’une grande complexité et transformé une partie de ce savoir en recherche académique dans le cadre du MBA en Project Management de l’USP/Esalq (Université de São Paulo).
C’est dans ce contexte que j’ai développé une façon de travailler fondée sur l’analyse, la priorisation, la discipline d’exécution et le suivi.
Comprendre en profondeur la situation avant de recommander une décision.
Je suis aujourd’hui diplômé en administration des entreprises, titulaire d’un MBA en Project Management de l’USP/Esalq et d’un Executive MBA en International Business, et j’exerce comme conseiller en investissements intégré à GWM Investments.
- R$ 300 millions +
- de contrats impliqués dans des projets sous gestion
- 258 000
- opérations analysées dans la recherche du MBA de l’USP/Esalq
- R$ 1 million +
- récupéré dans un projet d’efficacité opérationnelle
Comment commence notre relation
- 01
Première conversation
Je comprends votre contexte, votre patrimoine, vos objectifs et les décisions qui sont sur la table.
- 02
Cartographie
Nous identifions les points qui méritent une analyse plus approfondie.
- 03
Stratégie
Nous organisons les priorités et évaluons des alternatives compatibles avec vos objectifs et votre profil.
- 04
Mise en œuvre
Vous comprenez les possibilités et décidez de ce qu’il est pertinent d’exécuter.
- 05
Suivi
La stratégie est revue à mesure que votre vie, votre entreprise, votre patrimoine et le marché évoluent.
La première conversation ne part pas du principe que quelque chose doit changer.
Nous pouvons conclure que votre structure actuelle est adaptée.
Nous pouvons identifier des points qui méritent une analyse complémentaire.
Ou simplement constater qu’à ce stade, il n’y a pas de raison d’aller plus loin.
L’objectif de la première conversation est de comprendre s’il existe quelque chose de pertinent dont il vaille la peine de parler.
Quelques questions avant d’échanger
La première conversation est-elle payante ?
Non. Cette première conversation a pour but de comprendre votre situation et d’évaluer si vos besoins correspondent à ma façon de travailler.
Dois-je transférer mes investissements ?
Non. Aucun transfert n’est nécessaire pour la première conversation, ni pour que nous comprenions votre structure actuelle.
J’ai déjà un conseiller. Est-ce encore utile d’échanger ?
Cela peut l’être. Une nouvelle conversation n’exige pas de mettre fin à une relation qui fonctionne. L’objectif est de découvrir un autre point de vue et d’évaluer s’il existe un point pertinent à approfondir.
Comment êtes-vous rémunéré ?
J’exerce mon activité au sein de la structure de GWM Investments et de BTG Pactual. Si nous avançons dans l’évaluation d’une solution, la structure de rémunération applicable devra vous être présentée en toute transparence avant toute décision.
Accompagnez-vous les particuliers et les entreprises ?
Oui. J’accompagne des investisseurs ainsi que des besoins liés aux entreprises, dans le cadre de mes attributions et de la structure mise à disposition par les institutions avec lesquelles je travaille.
Le rendez-vous doit-il avoir lieu en personne ?
Non. Le rendez-vous peut avoir lieu en personne à Sorocaba/SP ou par visioconférence, selon les besoins de chaque client.
Avant la prochaine décision importante, une bonne conversation s’impose.
Vous n’avez pas besoin de changer de banque, de transférer vos investissements ni de prendre le moindre engagement pour commencer.
La première conversation existe pour que je comprenne votre contexte et pour que vous découvriez ma façon de travailler.
S’il y a quelque chose de pertinent à approfondir, nous organisons les prochaines étapes.
S’il n’y en a pas, la conversation a rempli son rôle.
Environ 20 minutes · Rendez-vous en personne à Sorocaba/SP ou en visio.
Planifiez un échange
Renseignez les informations ci-dessous afin que je puisse cerner brièvement le contexte avant notre échange.